KBC sloot het tweede kwartaal van 2013 af met een nettowinst van 517 miljoen euro, vergeleken met een nettowinst van 520 miljoen euro in het vorige kwartaal en een verlies van 539 miljoen euro in het overeenkomstige kwartaal van 2012.
Voor de eerste zes maanden van het jaar bedroeg de nettowinst 1 037 miljoen euro, tegenover een nettoverlies van 160 miljoen in de eerste helft van vorig jaar.
Als we de invloed van de legacy-activiteiten (CDO’s, desinvesteringen) en de waardering van het eigen kredietrisico niet in aanmerking nemen, bedroeg de aangepaste nettowinst 485 miljoen euro, tegenover 359 miljoen euro in het vorige kwartaal en 343 miljoen euro in het overeenkomstige kwartaal van 2012. Voor de eerste zes maanden van het jaar bedroeg de aangepaste nettowinst 843 miljoen euro, tegenover 844 miljoen euro voor het eerste halfjaar van 2012.
Johan Thijs, Groeps-CEO:
“KBC bleef het in het tweede kwartaal goed doen dankzij zijn sterke commerciële activiteiten op het vlak van bankieren en verzekeren en boekte, in een economische context van lage groei en lage interesten, een hoge nettowinst van 517 miljoen euro. Op groepsniveau, zonder de gedeconsolideerde entiteiten, wisten we net als het vorige kwartaal de nettorente-inkomsten en de nettorentemarge op niveau te houden en boekten we voor het tweede kwartaal op rij sterke nettoprovisie-inkomsten. We realiseerden een goede gecombineerde ratio en een uitstekende kosten-inkomstenratio, en boekten minder waardeverminderingen.
Tijdens het tweede kwartaal van 2013 genereerde de divisie België een nettoresultaat van 418 miljoen euro, nog meer dan de 385 miljoen euro van het vorige kwartaal. We kenden een positieve aangroei zowel in deposito's als in kredieten voor particulieren en KMO's. Het tweede kwartaal van 2013 werd gekenmerkt door goede commerciële nettorenteinkomsten en nettoprovisie-inkomsten, een bescheiden verkoop van tak 23-levensverzekeringen en een lage
gecombineerde ratio voor Niet-leven. Bovendien had de aanzienlijk positieve marked-to-market-herwaardering van onze ALM-derivaten een positieve invloed op de inkomsten. De uitstekende kosten-inkomstenratio wijst op een goede kostenbeheersing en de daling van de waardeverminderingen op kredieten is hoopgevend. De bankactiviteiten waren in het tweede kwartaal van 2013 goed voor 79% van het nettoresultaat, de verzekeringsactiviteiten voor 21%.
De divisie Tsjechië produceerde in het tweede kwartaal van 2013 een nettoresultaat van 146 miljoen euro, iets hoger dan het gemiddelde van 139 miljoen euro van de vier voorgaande kwartalen. Dit kwartaal werd in vergelijking met het vorige gekenmerkt door iets hogere nettorente-inkomsten (wisselkoerseffecten buiten beschouwing gelaten), iets lagere nettoprovisie-inkomsten en een lagere verkoop van tak 23-levensverzekeringen. De overstromingen hadden maar een beperkte invloed op het resultaat voor Niet-leven. De min of meer gelijk gebleven kosten en de lagere waardeverminderingen op kredieten droegen bij tot het nettoresultaat. De bankactiviteiten waren in het tweede kwartaal van 2013 goed voor 98% van het nettoresultaat, de verzekeringsactiviteiten voor 2%.
In het tweede kwartaal van 2013 boekte de divisie Internationale Markten een nettoresultaat van -23 miljoen euro. Dat is een verbetering ten opzichte van het gemiddelde van -46 miljoen euro van de vier voorgaande kwartalen. Die positieve ontwikkeling ten opzichte van het vorige kwartaal was voornamelijk toe te schrijven aan het feit dat de Hongaarse bankenheffing voor het volledige jaar geboekt werd in het eerste kwartaal (al kwam er in het tweede kwartaal nog een bankenheffing bij) en aan de gedaalde – maar nog altijd aanzienlijke – waardeverminderingen in Ierland. Die waardevermindering in Ierland blijft in lijn met de eerdere duiding van 300 tot 400 miljoen euro voor het hele jaar 2013.
Globaal leverden de bankactiviteiten een nettoresultaat van -29 miljoen euro op (de positieve resultaten van Slowakije, Hongarije en Bulgarije werden tenietgedaan door het negatieve resultaat in Ierland), terwijl de verzekeringsactiviteiten een nettoresultaat van 6 miljoen euro genereerden.
n mei rondden we de eind 2012 aangekondigde verkoop af van onze Russische bankdochter Absolut Bank aan een groep van Russische bedrijven die de activa van Blagosostoyanie beheren. Door die transactie kwam 0,3 miljard euro aan kapitaal vrij.
We slaagden er ook in het resterende CDO-risico op het einde van het kwartaal te reduceren tot 6,3 miljard euro netto.
Zelfs als we rekening houden met de kosten en baten van de afbouw van het CDO-risico en de vergoeding voor de garantieregeling, is de marktwaarde van de CDO’s in portefeuille gestegen met ongeveer 0,2 miljard euro na
belastingen.
Sterke halfjaarwinst van 1 037 miljoen euro, vervroegde terugbetaling van 1 750
miljoen euro Vlaamse overheidssteun
Hoge groepswinst dankzij blijvend sterke commerciële activiteiten en positieve CDO-waardering.
Attractief rendement op eigen vermogen van 15% gebaseerd op aangepast resultaat.
Stabiele nettorentemarge en min of meer gelijk gebleven nettorente-inkomsten op vergelijkbare basis.
Stabiele deposito- en kredietportefeuille.
Goede gecombineerde ratio van 91% year-to-date, weliswaar met een lichte toename van de claims.
Dealingroominkomsten op bevredigend niveau.
Sterke nettoprovisie-inkomsten, vergelijkbaar met het niveau van het eerste kwartaal van 2013.
Uitstekende kosten-inkomstenratio (gebaseerd op aangepast resultaat) van 50% year-to-date.
Kredietkostenratio gedaald tot 0,75% year-to-date. Ratio voor Ierland verder verminderd tot 2,35%.
Blijvend stevige liquiditeitspositie met een LCR van 125% en een NSFR van 107%.
Solvabiliteit: sterke kapitaalbasis: pro forma Tier 1-ratio – inclusief het effect van de terugbetaling van Vlaamse
overheidssteun, de transfer van leningen aan aandeelhouders en de verkoop van KBC Banka – van 14,9% (met een
core Tier 1-ratio van 12,6%). De pro-forma common equity ratio volgens Basel III (fully loaded) bedraagt 11,8%, ruim
boven de doelstelling van 10%.
Overzicht
KBC Groep (geconsolideerd) 2KW2012 1KW2013 2KW2013 1H2012 1H2013
Nettoresultaat, volgens IFRS (in miljoenen euro) -539 520 517 -160 1 037
Gewone winst per aandeel, IFRS (in euro)1
-1.99 1.25 1.24 -1.28 2.49
Aangepast nettoresultaat (in miljoenen euro) 343 359 485 844 843
Gewone winst per aandeel, op basis van het aangepaste nettoresultaat (in euro)1
0.49 0.86 1.16 1.67 2.02
Uitsplitsing per divisie (in miljoenen euro)2
België 244 385 418 730 803
Tsjechië 159 132 146 318 279
Internationale Markten -41 -87 -23 -204 -110
Groepscenter -19 -71 -56 0 -128
Eigen vermogen van de aandeelhouders per aandeel (in euro, per einde periode) 28.5 30.0 29.1 28.5 29.1
1 Opmerking: Als er een coupon wordt betaald op de kernkapitaaleffecten verkocht aan de Belgische en de Vlaamse overheid, dan wordt die (pro rata) van de teller afgetrokken. Als er een
penaltypremie moet worden betaald, wordt die eveneens afgetrokken.
2 Vanaf 2013 is er een nieuwe uitsplitsing per divisie van kracht (meer informatie over die uitsplitsing vindt u in het deel Geconsolideerde financiële staten van het kwartaalverslag, onder
Toelichtingen bij de segmentinformatie). De referentiecijfers voor 2012 werden herberekend, rekening houdend met die nieuwe indeling. |
